Главное:
- Обязательное указание ИНН: в связи с планируемыми поправками в Федеральный закон № 115-ФЗ (принят Госдумой 21.07.2026, одобрен Советом Федерации 24.07.2026) проект предусматривает включение ИНН клиента в анкету (досье) при заключении: – договора цифрового учёта (доступ к адресу-идентификатору); – брокерского договора, предусматривающего сделки с цифровыми валютами и/или цифровыми правами; – договора доверительного управления цифровыми валютами и/или цифровыми правами; – договора купли-продажи цифровых валют.
- Фиксация адреса юрлица: устанавливается требование фиксировать в досье клиента адрес местонахождения головного офиса юрлица (или его единоличного исполнительного органа), если он отличается от адреса в ЕГРЮЛ.
- Идентификация при «Cash-in в СБП»: вводятся особенности идентификации кредитными организациями физлиц при приёме наличных через банкоматы для перевода по СБП на счета в других банках.
- Основание разработки: проект разработан во исполнение поручения по подготовке РФ к пятому раунду взаимных оценок ФАТФ (план от 08.10.2025) для повышения соответствия требованиям Рекомендации 10 ФАТФ.
- Сроки и порядок: проект вступает в силу по истечении 10 дней после официального опубликования. Предложения и замечания принимаются с 4 по 17 августа 2026 года. Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом.
