«Основная цель рекомендаций — противодействие легализации доходов, полученных преступным путем. Если человек вносит крупные суммы и не может подтвердить их происхождение, его операциями могут заинтересоваться. Если документы в порядке, ничего не изменится», — рассказала доцент Российского экономического университета (РЭУ) имени Г.В. Плеханова Мария Ермилова
- Цель рекомендаций ЦБ: противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и другим противозаконным действиям.
- Критерий внимания: внесение наличных на общую сумму не менее ₽5 млн в течение 30 дней.
- Дополнительный рискованный признак: быстрое расходование (вывод) средств после зачисления.
- Исключения: усиленный контроль не затронет клиентов, чье финансовое положение и источники средств уже подтверждены документально (зарплатные клиенты, добросовестные предприниматели с прозрачной отчетностью).
- Рекомендация эксперта Марии Ермиловой: заранее готовить документы, подтверждающие происхождение крупных сумм наличных, чтобы избежать блокировок и дополнительных проверок
